SERVICIOS:  Cheques

Son documentos emitidos en beneficio de un tercero sobre un banco en el extranjero.

Tipos de Operaciones
	Compras
	Ventas

Esta operación se puede realizar tomando en cuenta las políticas internas a continuación:

Compras

1. Se le aceptarán cheques a las personas y/o empresas que hallan sido previamente identificadas, y deberán cumplir varios requisitos que nuestra institución ha establecido.
2. A cada cliente se le llevara un récord por cada cheque que nos venda.
3. Se le abrirá un expediente donde conste todo lo relativo a su actividad comercial y/o profesional.

Ventas

1. Se les venderán cheques a personas o empresas para fines educativos, de salud o comercial.
2. El cheque se emitirá a nombre de la persona o institución que el cliente autorice por escrito.
3. Estos documentos deberán ser pagados contra entrega en moneda nacional.

Disposiciones legales para las compras y ventas de cheques
Cuando el importe de la operación sea mayor o igual a 10 mil dolares o su equivalente en moneda nacional o cualquier otra divisa, se debe solicitar al cliente la siguiente documentación:

Personas Físicas. Identificación oficial vigente, con fotografía y firma.
Para Instituciones. Registro Nacional del Contribuyente (RNC) eIdentificación de su principal ejecutivo.